IG law – עריכת דין ויותר
Related Articles
החוק לאיסור הלבנת הון – שנכנס בישראל לתוקף בשנת 2000 – הינו אחד החוקים החשובים בתחום הפיננסי. מטרתו היא למנוע מעבריינים לטשטש את עקבותיהם ולהחדיר כספים שהושגו באמצעים לא חוקיים אל המערכת הפיננסית הלגיטימית, שכן מרגע שההון השחור ("שחור" עקב השגתו על בסיס הפרת החוק) הופך ל"לבן" (כלומר חלק מהמערכת הפיננסית הלגיטימית), יכול העבריין להשתמש בו ללא הפרעה.
יחד עם זאת ישנם מקרים שבהם מיוחסת הלבנת ההון לפעילות עסקית לגיטימית ולאנשי עסקים שלא עברו על החוק. מגמה זו התעצמה משמעותית בשנים האחרונות לנוכח המאבק הבלתי מתפשר בעבריינות על סוגיה השונים ובשל הלחץ שמפעילים גורמי אכיפת החוק על הבנקים המסחריים. כתוצאה מכך ישנם כאמור מקרים שבהם נחסמים חשבונות בנק חוקיים, נמנעות העברות כספים לארץ וממנה, וגם בתוך הארץ, וישנן עוד מגבלות שונות שבאופן טבעי מקשות על אנשי העסקים להתנהל. במצב שכזה מומלץ לשכור את שירותיו של עו"ד בעל ניסיון בתחום ספציפי זה.
כיצד מסייע עורך דין למי שנחשד בניסיון להלבין הון?
שכירת שירותיו של עורך דין מנוסה מסייעת למי שנחשד בניסיון להלבין הון להטות את הכף לטובתו בהתנהלות מול הבנק. ראשית, עצם ההצטיידות במומחה משפטי מנטרלת את היתרון המובנה שיש לבנק ביחס ללקוח, כל לקוח, ומבהירה לאנשי הבנק כי צפוי להם מאבק לא פשוט. שנית, עו"ד מיומן שמכיר על בוריו את החוק לאיסור הלבנת הון ידרוש מהבנק לנמק את צעדיו, על בסיס החוק כמובן, ויזכיר לנציגיו כי כשלמשל על הפרק פתיחת חשבון חדש והבנק מתנגד לכך, הרי שנטל ההוכחה מוטל עליו ולא על הלקוח.
סעיפים חשובים בחוק לאיסור הלבנת הון
עוד כדאי לדעת כי החוק לאיסור הלבנת הון מחייב את כל מי שמכניס לארץ סכומי כסף גבוהים לדווח על כך. כמו כן חלה עפ"י החוק חובת דיווח על הוצאת סכומי כסף גבוהים מהארץ. הרף הקבוע בחוק הינו 100,000 ₪ (בכל צורה שהיא – מזומן, המחאות נוסעים או המחאות בנקאיות), פרט לכניסה ראשונה לארץ של עולה חדש, כשבמקרה זה החוק לאיסור הלבנת ההון נכנס לתוקף ומחייב דיווח רק על סכומים של למעלה מ-1.25 מיליון ₪.
